Fundamentos de proyectos de inversión: conceptos y clasificación por sectores económicos

Resumen

El documento introduce los fundamentos de la inversión, explicando por qué las organizaciones invierten y qué se entiende por proyecto y proyecto de inversión. Describe la clasificación de los proyectos según los sectores primario, secundario y terciario, con sus actividades principales. Finalmente, presenta la diferencia entre evaluación privada y social y los estudios necesarios para preparar un proyecto.

Puntos clave

La inversión surge por excedentes de recursos o por necesidades específicas de la organización.
Un proyecto de inversión asigna capital e insumos (materiales, humanos y técnicos) para obtener un rendimiento en un plazo determinado.
Sector primario: extracción de recursos naturales (agricultura, pesca, minería, energía, captación de agua).
Sector secundario: transformación de bienes extraídos del medio natural (industria extractiva y de transformación).
Sector terciario: actividades que producen bienes intangibles sujetos a transacción (banca, comercio, transporte, turismo).
La evaluación privada y la social se diferencian en los precios y la tasa de descuento utilizados.
La preparación de un proyecto requiere al menos cinco estudios: mercado, factibilidad técnica, ambiental, legal y financiero.

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Fundamentos de la Inversión

¿Por qué se debe invertir?

La inversión surge principalmente por dos razones: el excedente de recursos o por necesidades específicas de la organización.

Definiciones clave

¿Qué es un proyecto? Es un plan de acción para la utilización productiva de los recursos económicos de que dispone una empresa, los cuales son sometidos a una evaluación para fundamentar una decisión de aceptación o rechazo.
¿Qué es un proyecto de inversión? Es un plan al que se le asigna un determinado monto de capital y se le proporcionan insumos de varios tipos (materiales, humanos y técnicos), con el objetivo de obtener un rendimiento en un plazo determinado.

Clasificación de los proyectos

Los proyectos se categorizan según el sector económico al que pertenecen:

Sector primario.
Sector secundario: Privados y sociales.
Sector terciario.

Sectores económicos

1. Sector Primario

Abarca todas las actividades económicas que se basan en la extracción de bienes y recursos naturales. Las principales actividades son:

Agricultura
Pesca
Explotación forestal
Explotación minera
Producción de energía
Captación de agua

2. Sector Secundario

Incluye las actividades de transformación de bienes y recursos extraídos del medio natural. Comprende las industrias relacionadas con la transformación de alimentos y otros bienes:

Industria extractiva: Minería y petróleo.
Industria de la transformación: Automotriz, construcción, química, madera y alimentaria.

3. Sector Terciario

Incluye aquellas actividades cuyos productos no son bienes tangibles, sino intangibles, pero sujetos a transacción económica, tales como:

Actividades bancarias
Comercio
Transporte
Turismo

Evaluación y Preparación

Evaluación privada y social: La principal diferencia entre la evaluación privada y la social radica en los precios y la tasa de descuento utilizados para su valoración.

Preparación de proyectos: Para llevar a cabo un proyecto, se requieren al menos 5 estudios fundamentales:

Estudio de mercado.
Estudio de factibilidad técnica.
Estudio de factibilidad ambiental.
Estudio de factibilidad legal.
Estudio financiero.

Preguntas frecuentes

¿Qué es un proyecto de inversión?

Es un plan al que se asigna un determinado monto de capital y se le proporcionan insumos de varios tipos (materiales, humanos y técnicos), con el objetivo de obtener un rendimiento en un plazo determinado.

¿Cuáles son los estudios necesarios para preparar un proyecto?

Se requieren al menos cinco estudios: de mercado, de factibilidad técnica, de factibilidad ambiental, de factibilidad legal y financiero.

¿En qué se diferencia la evaluación privada de la social?

La principal diferencia radica en los precios y la tasa de descuento utilizados para valorar el proyecto.