Análisis de Rentabilidad de una Cartera de Inversión y Extracto Bancario
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Análisis de una Cartera de Inversión
Hace doce meses, Amalia constituyó una cartera de inversión que combinaba renta fija, renta variable y fondos de inversión, de acuerdo con lo que se puede ver en la siguiente tabla.
Objetivos de Amalia
En la actualidad, Amalia desea conocer:
- La rentabilidad que le han proporcionado las distintas inversiones.
- La rentabilidad global de su cartera de inversión a lo largo de este año.
| Invertido | Intereses | Dividendos | Venta | Obtenido | Solución: Rentabilidad | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Renta fija | 1.000 € | 70 € | — | — | 70 | 7% |
| Acciones A | 2.000 € | — | 100 € | — | 100 | 5% |
| Acciones B | 2.300 € | — | — | 2.116 € | -184 | -8% |
| Acciones C | 3.000 € | — | — | 3.180 € | 180 | 6% |
| Fondo renta fija | 1.000 € | 90 € | — | — | 90 | 9% |
| Fondo renta variable | 2.000 € | — | — | 1.920 € | -80 | -4% |
Solución: Rentabilidad de las Inversiones
- La rentabilidad (en la última columna de la tabla) es la relación entre lo que se obtiene y lo que se invierte. Así, para la primera inversión de la tabla, la forma de proceder sería:
- En cuanto a la rentabilidad global, realizamos una media:
Análisis de un Extracto Bancario
Germán ha tenido los siguientes gastos e ingresos a lo largo de los meses de enero y febrero en su libreta joven:
| Gastos | Ingresos |
|---|---|
| 25/01. Recibo teléfono móvil: 20,10 € | 25/01. Ingreso en oficina: 60 € |
| 28/01. Reintegro cajero automático: 100 € | 02/02. Trans. Banco Hoces: 1.200 € |
| 04/02. Compra en Boccioni's: 85,43 € |
Objetivos del Análisis
Dado el extracto de la cuenta bancaria de Germán, se pide:
- Identificar los elementos característicos del extracto bancario.
- Registrar los movimientos citados para determinar el saldo final de la cuenta si el saldo anterior era de 435,23 €.
Solución: Análisis del Extracto
El Índice de Precios al Consumo (IPC)
El IPC es una media ponderada de los precios de los bienes que suele consumir, por regla general, una familia media.