Regulaciones y Mejores Prácticas Bancarias en México

Regulaciones y Mejores Prácticas Bancarias en México

Participación Extranjera en Bancos

29.- Mencione una excepción a la prohibición de que gobiernos extranjeros participen en el capital de los bancos.

I. Cuando lo hagan, con motivo de medidas prudenciales de carácter temporal, tales como apoyos o rescates financieros.

II. Cuando la participación correspondiente implique que se tenga el control de la institución de banca múltiple, en términos del artículo 22 Bis de esta Ley, y se realice por conducto de personas morales oficiales, tales como fondos, entidades gubernamentales de fomento, entre otros, previa autorización discrecional de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con acuerdo de su Junta de Gobierno, siempre que a su juicio dichas personas acrediten que: a) No ejercen funciones de autoridad, y b) Sus órganos de decisión operan de manera independiente al gobierno extranjero de que se trate.

Consejos de Administración

30.- ¿Cuántos consejeros debe haber en un banco?

Mínimo de cinco y un máximo de quince.

31.- Mencione tres supuestos de incompatibilidad para ser consejero independiente en los bancos no filiales.

1. Empleados o directivos de la institución.
2. Personas que se encuentren en alguno de los supuestos previstos en el artículo 73 de esta Ley (Partes relacionadas), o tengan poder de mando.
3. Socios o personas que ocupen un empleo, cargo o comisión en sociedades o asociaciones importantes que presten servicios a la institución o a las empresas que pertenezcan al mismo grupo empresarial del cual forme parte ésta.

32.- Mencione tres supuestos de incompatibilidad para ser consejero de un banco.

1. Los funcionarios y empleados de la institución, con excepción del director general y de los funcionarios de la sociedad que ocupen cargos con las dos jerarquías.
2. El cónyuge, concubina o concubinario de cualquiera de las personas a que se refiere la fracción anterior. Las personas que tengan parentesco por consanguinidad o afinidad hasta el segundo grado, o civil, con más de dos consejeros.
3. Las personas que tengan litigio pendiente con la institución de que se trate.

Facultades de la CNBV

33.- ¿Qué es lo que puede hacer la CNBV?

Inspección (investigar al banco) y vigilancia (que esté cumpliendo con las disposiciones).

34.- ¿En qué consiste la facultad de vigilancia de la CNBV?

Que esté cumpliendo con las disposiciones legales aplicables.

Expedientes de Consejeros y Funcionarios

35.- Mencione cuatro requisitos que debe reunir el expediente que deben integrar los consejeros y funcionarios.

• Identidad
• Domicilio
• RFC
• Calidad migratoria
• Constancias de estudios
• Currículum
• Cartas de recomendación

Fusiones y Escisiones Bancarias

36.- ¿Qué documentación se debe presentar a la CNBV para solicitar una fusión?

• Proyecto de los acuerdos
• Convenio de fusión
• Modificaciones a los estatutos
• Plan de fusión
• Estados contables
• Estados financieros
• Información del artículo 10

37.- ¿En qué momento surte plenos efectos la escisión de un banco?

A partir de la fecha en que se inscriban en el registro público del comercio surtirá efectos la escisión.

Mejores Prácticas Corporativas

38.- De acuerdo al Código de Mejores Prácticas Corporativas, ¿cuáles son los tipos de consejeros que se deben dar?

• Independiente
• Patrimonial
• Patrimonial independiente
• Patrimonial relacionado
• Relacionado

Capital Neto e Inversiones

39.- ¿Qué porcentaje de la parte básica del capital neto se puede invertir en mobiliario e inmuebles?

Hasta 60%.

Capital Mínimo para Bancos de Nicho

40.- ¿Cuál debe ser el capital mínimo con el que deben contar los bancos de nicho?

40%.