Marco Regulatorio y Gestión de Riesgos Corporativos: Compliance Esencial

Escrito el 27 de Octubre de 2025 en español con un tamaño de 5,27 KB

Protección de Datos Personales

Marco Legal: Regida por la Ley N° 21.719.
Principios Fundamentales: Licitud, Finalidad, Seguridad, Proporcionalidad, Confidencialidad.
Derechos del Titular: Acceso, Rectificación, Supresión, Portabilidad, Oposición.
Obligaciones Corporativas: Políticas claras, Consentimiento informado, Implementación de un Modelo de Prevención (DPO, gestión de riesgos, protocolos, reportes, sanciones).
Ciberseguridad y Amenazas: Phishing, Ransomware, Brechas de seguridad, IoT.
Desafíos Clave: Cultura organizacional, Capacitación continua, Políticas adaptativas, Tecnología segura.

Marco Legal: Regida por el Decreto Ley N° 211 (DL N° 211).
Autoridades Competentes: Fiscalía Nacional Económica (FNE) y Tribunal de Defensa de la Libre Competencia (TDLC).
Conductas Prohibidas:
- Colusión: Fijación de precios o reparto de mercado.
- Abuso de Posición Dominante: Precios predatorios o imposiciones injustificadas.
- Directorios Cruzados: Participación simultánea en directorios de empresas competidoras.
Beneficios de la Competencia: Eficiencia económica, Precios bajos, Innovación, Mejores condiciones para consumidores y PYMEs.
Recomendaciones de Compliance:
- Siempre: Reportar conflictos de interés y actuar con total transparencia.
- Nunca: Compartir información sensible con competidores o actuar sin el debido respaldo legal.

Marco Legal: Regida por la Ley N° 20.730.
Definición: Influir en decisiones públicas o actos administrativos en favor de intereses privados.
Sujetos Pasivos: Autoridades y funcionarios con poder decisorio.
Actividades Consideradas Lobby: Influir en leyes, actos administrativos, contratos o políticas públicas.
Actividades Excluidas: Reuniones públicas, Peticiones personales, Defensa judicial, Asesorías académicas.
Obligaciones de Transparencia: Registro obligatorio de reuniones, viajes y donativos.
Sanciones: Sanciones administrativas para funcionarios; Multa de 10 a 50 UTM a lobbistas que operen ilegalmente.

Definición: Parte integral del compliance corporativo.
Objetivo Principal: Prevenir delitos ambientales y promover la sostenibilidad.
Riesgos por Incumplimiento: Consecuencias económicas, legales y reputacionales.
Referencia Normativa: Norma ISO 14001:2015 (Énfasis en compromiso ambiental, gestión de riesgos, mejora continua y liderazgo).
Acciones Clave de Prevención: Elaboración de un mapa de riesgos, Protocolos de actuación, Canal de denuncias, Formación especializada, Modelo preventivo documentado.

Definición: Información no pública capaz de influir significativamente en el valor de los títulos bursátiles.
Ejemplos Comunes: Anuncios de fusiones, Imposición de sanciones, Resultados financieros antes de su publicación oficial.
Requisitos para ser IP: No haber sido divulgada, Tener capacidad de afectar el precio, Estar relacionada con emisores o valores.
Deberes Legales:
- Deber de Reserva: No divulgar la información.
- Deber de No Utilización: No operar en el mercado basándose en ella.
- Deber de Abstención: No adquirir ni enajenar los valores afectados.
Sanciones: Censura, Multa de hasta UF 15.000 o el 30% del valor de la operación, Presidio, Devolución de beneficios obtenidos.

Impacto: Afecta directamente la confianza y credibilidad en una organización.
Características: Transversal, Subjetivo, Viral, Potencialmente irreversible.
Causas Internas: Malas prácticas corporativas, Productos defectuosos, Filtraciones de información.
Causas Externas: Acciones de socios comerciales, Crisis en redes sociales, Cobertura negativa en prensa.
Ejemplos Históricos: Volkswagen, Nike, Boeing, Gasco.
Estrategias de Gestión Eficaz: Comunicación transparente, Formación continua, Reconocimiento oportuno de problemas.
Medidas de Prevención: Cumplimiento riguroso de normativas, Monitoreo online constante, Gestión activa de redes sociales, Priorización de la experiencia del cliente.

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